Сережа заработал за прошлый год 35% годовых. Он рад, семья рада, кошка рада. Но что забыл сделать наш инвестор? А кто будет оценивать доходность за прошедшие несколько лет? О…

Конечно! Давайте разберем эту задачу пошагово, чтобы понять, что забыл сделать Сережа и что такое долларовая доходность.

Что произошло в задаче?

• Сережа заработал 35% годовых.
• Он был рад, семья и кошка тоже довольны.
• Но он забыл сравнить свою доходность с бенчмарком — в общем, он не посчитал, насколько его инвестиции лучше или хуже рынка.
• Еще он не посчитал долларовую доходность, что важно при оценке эффективности инвестиций.

Что такое долларовая доходность?

Долларовая доходность — это реальная сумма дохода, выраженная в долларах (или другой валюте) за определенный период.
Иными словами, если вы инвестировали в валюте, скажем, в долларах, и получили 35% дохода за год, то ваша долларовая доходность — это сколько именно долларов вы заработали, а не только процент.

Почему это важно?

Потому что иногда доходность в процентах не показывает всю картину. Например:

• Если инвестор вложил 100 долларов и получил 35 долларов прибыли, то долларовая доходность — это 35 долларов.
• В то же время, если изменение курса валюты или инфляция влияют на реальные деньги, то просто 35% может не полностью отражать реальный рост стоимости.

Что нужно было сделать?

Сережа забыл:

1. Посчитать долларовую доходность, т.е. сколько конкретно долларов он заработал.
2. Сравнить свою доходность с бенчмарком, чтобы понять, насколько его инвестиции были эффективными по сравнению с рынком.

Как посчитать долларовую доходность?

Допустим, у нас есть данные:

• Начальный капитал: \( C_0 \)
• Процент прибыли за год: \( p \) (в данном случае 35%)
• Конечная сумма: \( C_1 \)

Формула: \[ C_1 = C_0 \times (1 + p) \]

Где:

• \( p \) — доходность в десятичном виде (35% = 0.35)

Пример: Если Сергей начал год с 1000 долларов, то: \[ C_1 = 1000 \times (1 + 0.35) = 1000 \times 1.35 = 1350 \text{ долларов} \]

Долларовая доходность — это разница между конечной и начальной суммой: \[ \text{Долларовая доходность} = C_1 - C_0 = 1350 - 1000 = 350 \text{ долларов} \]

Итог:

Мораль: чтобы полноценно оценить эффективность своих инвестиций, Сережа должен не только знать процентную доходность, но и посчитать, сколько именно долларов он заработал (долларовую доходность). Также важно сравнить свою доходность с доходностью рынка (бенчмарком).

Если потребуется, я могу помочь вам рассчитать конкретные цифры, если вы скажете начальный капитал и конечную сумму.