Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем…

Ответ: e. нет правильного ответа

Пошаговое объяснение:

• Что считается высоким риском в целях ФТ: каналы и методы, через которые можно скрыть или упорядочить движение средств для финансирования терроризма, часто имеют слабый надзор, низкую прослеживаемость или используют теменые/квазинаглядные механизмы платежей.
• Анализ вариантов: a) перемещение средств с использованием систем денежных переводов без открытия счета — такие схемы часто относятся к теневым или полузаконным каналам (например, курьеры наличных, IVTS). Обычно считаются высокорискованными за ограниченную видимость и контроль. b) перемещение средств с использованием банковских счетов и банковских карт — регламентированные каналы, но они широко используются и могут применяться для ФТ при сокрытии источников и целей средств; риск оценивается как высокий в рамках усиленного надзора и КЗИП. c) перемещение средств с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг — очевидно высокий риск из-за отсутствия надзора и AML/CFT требований. d) перемещение средств с использованием электронных кошельков — риск зависит от регулятивного статуса кошелька (регулируемость и требования KYC снижают риск, нерегулируемые кошельки повышают риск); в общем контексте FT это тоже рассматривается как потенциально высокий риск.
• Вывод: все перечисленные способы могут быть использованы для финансирования терроризма и относятся к высоким рискам. Следовательно, среди вариантов a–d фактически нет примера, который не относился бы к высокому риску, и правильный ответ — e: нет правильного ответа.