Деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу, экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к указанным видам деятельности лица, организации и их группы – это: a. риск ОД b. угроза ОД c. уязвимость национальной системы ПОД/ФТ d. нет правильного ответа

Ответ: b. угроза ОД Пояснение по шагам: - Разбор понятий: - Угроза ( threat ) – потенциальная причина вреда или потенциальное событие, которое может нанести ущерб государству, обществу, экономике и т. д., и может быть реализовано с участием преступной деятельности. - Риск – сочетание вероятности реализации угрозы и ее последствий; требует оценки вероятности и масштаба ущерба. - Уязвимость – слабое место в системе или процессе, которое может быть использовано угрозой для причинения вреда. - Применение к данному описанию: - Здесь речь идет об деятельности, которая нанесла или может нанести ущерб государству и обществу, сопровождающейся извлечением незаконного дохода, а также о лицах/организациях, причастных или могущих быть причастными к таким видам деятельности. - Это определение описывает саму угрозу или угрозу-актора: возможность и способность причинить вред через отмывание незаконного дохода и вовлеченных лиц. - Почему не риск и не уязвимость: - Риск требует оценки вероятности и последствий конкретного события; в формулировке больше акцент на сами действия и участников, чем на количественную оценку риска. - Уязвимость – это слабость системы ПОД/ФТ; в тексте речь идёт не о слабых местах системы, а о самой деятельности и лицах, её совершающих или планирующих совершать. - Таким образом, верный ответ – угроза ОД.