К какому уровню риска использования в целях ОД отнесены сделки по приобретению драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий? a. повышенный b. умеренный c. низкий d. нет правильного ответа

Ответ: a. повышенный Обоснование: - Вопрос относится к оценке рисков для целей противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (AML/CTF). В таких рамках выделяются уровни риска: низкий, умеренный и повышенный. - Сделки с драгоценными металлами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями обычно считаются повышенного риска по следующим причинам: - высокая ликвидность и возможность крупных сумм понадобиться за наличные; - значительная приватность и трудности в прослеживаемости происхождения средств; - легко перемещать стоимость через границы, что усложняет контроль и мониторинг; - риск использования для сокрытия нелегитимной деятельности. - Из-за этих факторов регуляторы чаще требуют усиленного надзора и мер по разноуровневому контролю (идентификация клиента, вывод происхождения средств, мониторинг транзакций и т. д.). - Варианты умеренный или низкий риск обычно применимы к более прозрачным и контролируемым операциям; вариант "нет правильного ответа" здесь не подходит. Коротко: по большинству регуляторных подходов такие сделки относятся к повышенному риску.