К какому уровню риска использования в целях ОД отнесены сделки по приобретению драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий? a. повышенный b. умеренный c. низкий…

Ответ: a. повышенный

Обоснование:

• Вопрос относится к оценке рисков для целей противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (AML/CTF). В таких рамках выделяются уровни риска: низкий, умеренный и повышенный.
• Сделки с драгоценными металлами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями обычно считаются повышенного риска по следующим причинам:
  • высокая ликвидность и возможность крупных сумм понадобиться за наличные;
  • значительная приватность и трудности в прослеживаемости происхождения средств;
  • легко перемещать стоимость через границы, что усложняет контроль и мониторинг;
  • риск использования для сокрытия нелегитимной деятельности.
• Из-за этих факторов регуляторы чаще требуют усиленного надзора и мер по разноуровневому контролю (идентификация клиента, вывод происхождения средств, мониторинг транзакций и т. д.).
• Варианты умеренный или низкий риск обычно применимы к более прозрачным и контролируемым операциям; вариант "нет правильного ответа" здесь не подходит.

Коротко: по большинству регуляторных подходов такие сделки относятся к повышенному риску.