С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться операторы сотовой связи? a. для проведения теневых расчетов и возможного транзита денежных средств между…
С какой целью в отмывании преступных доходов могут использоваться операторы сотовой связи? a. для проведения теневых расчетов и возможного транзита денежных средств между физическими лицами путем пополнения баланса одних лиц за счет баланса другого абонента b. для обналичивания денежных средств со счетов компаний путем списания с корпоративных карт юридических лиц на лицевые счета абонентов сотовой связи, последующего возврата средств на банковские карты физических лиц после написания заявления о расторжении договоров абонентского обслуживания и снятия указанными физическими лицами наличных средств со своих банковских карт c. все вышеперечисленное
Ответ: c. все вышеперечисленное.
Пояснение по вариантам:
- Вариант a: transferring funds между физическими лицами через пополнение баланса одного абонента за счёт баланса другого может скрывать источник средств и использовать мобильную систему как канал для перемещения денег.
- Вариант b: обналичивание путем списания средств с корпоративных карт на лицевые счета абонентов и последующий возврат средств на банковские карты физических лиц тоже может быть способом вывода денег и сокрытия их происхождения.
- Если оба вышеуказанных метода возможны в рамках мошеннической схемы, то общий ответ — всё перечисленное.
Важно помнить:
- Такие действия незаконны и подпадают под уголовное пресечение и требования противодействия отмыванию денег (AML/KYC). Операторы и банки обязаны контролировать подозрительные операции: анализировать крупные и странные транзакции, связывать пополнения с реальными лицами, проверять цели возвратов и т. п.
- В реальной жизни за подобные схемы предусмотрены серьезные санкции, расследования и меры по обнаружению мошенничества.
Если хочешь, могу кратко привести общие принципы AML/КИК, которые применяются к оператору связи и банкам.
