Какие уязвимости характерны для использования недвижимого имущества в целях ОД? a. возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет b. возможность…

Ответ: c. все вышеперечисленное.

Пояснение:

• В крипто- и финансово-правовой теории по отмыванию денег ( AML) недвижимое имущество часто рассматривается как уязвимое звено, потому что крупные сделки нацелены на скрытие источников и путей происхождения средств.
• a) Возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет — затрудняет отслеживание происхождения средств и усложняет контроль за large cash flows, что повышает риск использования сделки для отмывания денег.
• b) Возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора — снижает уровень должной проверки участников сделки (KYC/ Due Diligence), уменьшает прозрачность и усложняет выявление подозрительных схем.
• В сумме оба пункта создают более слабые места для контроля и мониторинга, чем сделки с участием посредников и строгой проверки документов, поэтому правильный ответ — все вышеперечисленное.

Дополнение по теме (для понимания): в реальной жизни AML-меры включают проверку источников фондов, подтверждение законности происхождения средств, идентификацию выгодоприобретателя, мониторинг крупных и сомнительных транзакций, сотрудничество с нотариусами и агентами по недвижимости, а также обязательную отчетность о подозрительных операциях.