Выберете причины использования электронных кошельков в целях финансирования терроризма: b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет a. высокая доступность и…

Правильный ответ: g. верно все

Пояснение (пошагово):

• a. высокая доступность и распространенность — чем шире распространены кошельки, тем проще открыть счет и перевести средства, что создаёт потенциальную удобную «линии» для финансирования незаконной деятельности.
• b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет — онлайн-доступ позволяет управлять средствами из любой точки без физического присутствия, что упрощает перемещение средств на нужные направления.
• c. возможность оформления на подставных лиц — регистрация на подставные лица ухудшает отслеживаемость операций и усложняет идентификацию настоящих получателей.
• d. упрощенная идентификация — сниженный порог верификации (слабый KYC) делает открытие и использование кошельков менее детальным для правоохранительных органов и банков, что увеличивает риск злоупотребления.
• Совокупно эти факторы создают риски неправомерного использования электронных кошельков, поэтому верны все перечисленные пункты. В реальности банки и платежные сервисы внедряют меры по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма ( AML/CFT ), чтобы минимизировать такие риски.