Задача Задача №3583204
А
А
1. Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием…
Запрос пользователя
1. Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков e. нет правильного ответа
Правильный ответ: b
Обоснование:
- Высокий риск использования средств для финансирования терроризма обычно связан с неконтролируемыми или слабо регулируемыми каналами и низким уровнем прозрачности: через нерегулируемых провайдеров услуг, без открытия счета через системы денежных переводов (IVTS/Hawala и др.), или через недобросовестные электронные кошельки в некоторых случаях.
- Банковские счета и банковские карты работают через формальные, регулируемые финансовые каналы с требованиями KYC/идентификации и контроля транзакций. Такой канал чаще оценивается как более низкий риск по сравнению с нерегулируемыми провайдерами и простыми переводами без учета.
- Электронные кошельки могут быть как регулируемыми, так и нерегулируемыми, и риск зависит от регуляторной базы и мер по идентификации. Однако в контексте вопроса “не относится к высокому уровню риска” чаще всего выделяют именно банковские счета и карты как менее рискованный официальный канал.
Если нужно, могу привести аналогичные примеры и кратко объяснить критерии разделения рисков.
