Задача Задача №3588251
А
А
Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем…
Запрос пользователя
Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков e. нет правильного ответа
Ответ: b
Пошаговое обоснование:
- Задана задача определить, какой из каналов не относится к высокому уровню риска использования в целях финансирования терроризма (ФТ).
- Обычно в рисках ФТ высокие уровни риска ассоциируются с каналами, где сложно проследить потоки денег или отсутствуют надлежащие controles (контроль, отчётность):
- a) перемещение средств без открытия банковского счёта — характерно как «теневые»/неформальные переводы (например, хоала). Это высокий риск.
- c) использование нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг — высокий риск из-за отсутствия надлежащего регулирования и AML/KYC.
- d) использование электронных кошельков — риск зависит от регуляции, но в контексте неформального оборота и слабого контроля часто рассматривается как высокий риск.
- В отличие от них, b) перемещение средств с использованием банковских счетов и банковских карт — это регулируемые финансовые каналы, требующие KYC и мониторинга, обычно считаются менее рискованными по сравнению с неформальными/нерегулируемыми каналами.
- Следовательно, не относящийся к высокому уровню риска ответ — b.
