Задача Задача №3616067
А
А
Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем…
Запрос пользователя
Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков e. нет правильного ответа
Ответ: b
Пошаговое обоснование:
- Что означает высокий риск использования в целях ФТ?
- Каналы, которые позволяют скрыть источник средств, обходят проверки личности (KYC/AML), работают вне рамок надзора и мониторинга, обычно считаются высокорискованными.
- Регулируемые банковские счета и платежные карты предполагают обязательную идентификацию клиентов, мониторинг операций и отчетность регулирующим органам, что снижает риск использования для ФТ по сравнению с нерегулируемыми каналами.
- Анализ каждого варианта:
- a) перемещение средств без открытия банковского счета через системы денежных переводов — это часто означает использование неконтролируемых или слабо регулируемых схем (наличные перекиды и т. п.), что относится к высокому риску.
- b) перемещение средств с использованием банковских счетов и банковских карт — банковский сектор имеет строгие требования KYC/AML, мониторинг транзакций и отчетность, поэтому такой канал обычно считается низко-или умеренно-рисковым по сравнению с другими вариантами.
- c) перемещение через нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг — отсутствие надзора и контроля существенно повышает риск ФТ, это явно высокий риск.
- d) перемещение через электронные кошельки — риск зависит от конкретной юрисдикции и того, насколько кошелек поднадзорен и требует идентификации. В целом это распространенный канал, который может иметь умеренный или высокий риск в зависимости от регуляторной среды; однако по сравнению с нерегулируемыми провайдерами и безусловно с наличными без контроля, он обычно не оценивается как самый высокий риск.
- e) нет правильного ответа — неверно, так как один из вариантов действительно менее рискованный.
- Итог:
- Наиболее неотносящийся к высокому уровню риска механизм — использование банковских счетов и банковских карт (вариант b), поскольку это регулируется и контролируется финансовыми учреждениями. Остальные варианты связаны с более высоким уровнем риска из-за меньшего контроля или обхода надзора.
