Что из перечисленного относится к высокому уровню риска использования в целях ОД? a. обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей b. внесение наличных денежных средств в качестве оплаты задолженности по договору кредита c. злоупотребление организациями, для финансово-хозяйственной деятельности которых характерен значительный оборот наличности d. внесение наличных денежных средств через кассу кредитной организации e. безналичные банковские переводы средств под видом оплаты услуг или займов f. использование электронных кошельков

Краткий ответ: a, c, e, f.

Почему:

• a — обналичивание через подконтрольные организации — типичная схема вывода и сокрытия происхождения денег.
• c — значительный оборот наличности может использоваться для маскировки нелегальных доходов.
• e — фиктивная оплата услуг или займов создаёт видимость законной сделки.
• f — электронные кошельки могут использоваться для дистанционного и менее прозрачного перемещения средств.

Не выбираем b и d: сами по себе погашение кредита наличными и внесение денег через кассу банка не доказывают отмывание доходов. Риск зависит от суммы, частоты операций, источника денег и соответствия операции профилю клиента.