Какие уровни риска представлены в отчете НОР ОД? а. высокий b. средний c. повышенный d. низкий e. умеренный f. все вышеперечисленное
Краткий ответ: f. все вышеперечисленное.
В отчете НОР ОД представлены уровни риска:
- высокий;
- повышенный;
- средний;
- умеренный;
- низкий.
Как рассуждать: сначала проверяем каждый пункт \(a\)–\(e\). Все пять названий входят в шкалу уровней риска, поэтому подходит вариант «все вышеперечисленное». «Средний» и «умеренный» здесь не взаимоисключают друг друга — это отдельные градации шкалы, а не повод выбрать только один пункт.
Проверка: если бы хотя бы одного из уровней \(a\)–\(e\) в отчете не было, вариант \(f\) был бы неверным. В данном тестовом вопросе правильный ответ — \(f\).
Обсуждение
6 сообщенийЧто из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков e. нет правильного ответа
Правильный ответ: b. Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт не относится в отчете к высокому уровню риска.
Остальные каналы — переводы без открытия счета, нерегулируемые провайдеры и электронные кошельки — отнесены к высокому уровню. Банковские счета и карты оцениваются ниже, поскольку они открываются с идентификацией клиента и находятся под банковским контролем.
С какими предикатными преступлениями наиболее часто ассоциируются риски операций с виртуальными активами? a. коррупция b. мошенничество c. незаконная банковская деятельность d. присвоение или растрата e. незаконный оборот наркотиков f. уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей g. преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий h. нет правильного ответа
Правильный ответ: g. преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий.
В отчёте НОР ОД риски операций с виртуальными активами прежде всего связывают с ИКТ-преступлениями: мошенничеством в сети, неправомерным доступом к информации, хищением средств с использованием компьютерных технологий и т. п. Мошенничество (пункт b) тоже часто встречается, но в данной формулировке правильный обобщающий вариант — g.
Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета b. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт c. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг d. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков e. нет правильного ответа
Правильный ответ: b. Перемещение средств в целях финансирования терроризма с использованием банковских счетов и банковских карт — не высокий уровень риска (этот вопрос уже разбирали выше, ответ тот же).
Почему так:
- a, c, d — переводы без открытия счёта, нерегулируемые провайдеры и электронные кошельки — относят к высокому уровню: там слабее идентификация клиента и сложнее отследить движение средств.
- b — банковские счета и карты открываются с обязательной идентификацией, операции проходят через поднадзорные организации, поэтому уровень риска ниже.
Проверка: вариант e («нет правильного ответа») не подходит, так как пункт b действительно не входит в высокий уровень.
