Какие уязвимости характерны для использования недвижимого имущества в целях ОД? a. возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет b. возможность…

Ответ: c. все вышеперечисленное.

Пояснение (пошагово):

1. Что спрашивают

• В контексте борьбы с отмыванием денег (ОД) спросили об уязвимостях использования недвижимого имущества для целей ОД.

2. Анализ вариантов

• a) возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет — уязвимость, потому что наличные создают меньшую прозрачность происхождения средств, усложняют проверку источников финансирования и могут способствовать скрытию легальности средств.
• b) возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора — уязвимость, потому что отсутствие посредника снижает уровень донастройки KYC/проверки клиента, снижает прозрачность сделок и может способствовать скрытию выгодополучателя и реальных условий сделки.
• c) все вышеперечисленное — обе вышеуказанные особенности создают риски для использования недвижимости в целях ОД.
• d) нет правильного ответа — неверно, так как оба пункта являются уязвимостями.

3. Вывод

• Правильный выбор — c, потому что и наличные транзакции, и сделки без обязательного участия профессионалов-посредников могут увеличивать риск отмывания денег через недвижимость.

4. Дополнительно (для полноты картины, если пригодится на экзамене)

• Как можно снизить риски: усиливать требования KYC (идентификация клиентов), проверять источник средств, мониторить крупные и сомнительные сделки, требовать участие лицензированных агентов и юрлиц-посредников, использовать регистры бенефициаров и прозрачность владения объектами недвижимости, внедрять спецрежимы по сообщениям о подозрительных операциях.