Какие уязвимости характерны для использования недвижимого имущества в целях ОД? a. возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет b. возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора c. все вышеперечисленное d. нет правильного ответа

Ответ: c. все вышеперечисленное. Пояснение (пошагово): 1) Что спрашивают - В контексте борьбы с отмыванием денег (ОД) спросили об уязвимостях использования недвижимого имущества для целей ОД. 2) Анализ вариантов - a) возможность приобретения физическими лицами недвижимости за наличный расчет — уязвимость, потому что наличные создают меньшую прозрачность происхождения средств, усложняют проверку источников финансирования и могут способствовать скрытию легальности средств. - b) возможность приобретения (аренды) недвижимости без обязательного участия риелтора — уязвимость, потому что отсутствие посредника снижает уровень донастройки KYC/проверки клиента, снижает прозрачность сделок и может способствовать скрытию выгодополучателя и реальных условий сделки. - c) все вышеперечисленное — обе вышеуказанные особенности создают риски для использования недвижимости в целях ОД. - d) нет правильного ответа — неверно, так как оба пункта являются уязвимостями. 3) Вывод - Правильный выбор — c, потому что и наличные транзакции, и сделки без обязательного участия профессионалов-посредников могут увеличивать риск отмывания денег через недвижимость. 4) Дополнительно (для полноты картины, если пригодится на экзамене) - Как можно снизить риски: усиливать требования KYC (идентификация клиентов), проверять источник средств, мониторить крупные и сомнительные сделки, требовать участие лицензированных агентов и юрлиц-посредников, использовать регистры бенефициаров и прозрачность владения объектами недвижимости, внедрять спецрежимы по сообщениям о подозрительных операциях.