Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ

Чтобы точно ответить, мне нужны сами варианты (опции A, B, C, D и т. п.). Пришлите перечисление, и я скажу, какой пункт не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ, с подробным разбором.

Пока что — как ориентир по методике анализа риска для финансирования терроризма (FT):

Что обычно считается высоким риском FT

• Необъяснимые или анонимные transakcии: без четкой цели, без понятной источников средств, через непрямые каналы.
• Переводы в/от стран с высоким риском FT или из/в зоны конфликтов, санкционных списков, офшорных юрисдикций без надлежащего контроля.
• Использование сложной корпоративной структуры, офшорных компаний, «пустых» или «технических» компаний, сложных цепочек посередникам без прозрачности бенефициаров.
• Финансирование НКО/благотворительных организаций без надлежащей прозрачности, аудита, проверки источников средств.
• TBML (торговля с завышением/занижением стоимости, двойные счета, завязка на сложные международные контракты без реального экономического смысла).
• Использование наличных крупных сумм без объяснимого назначения и без документации.
• Использование незнакомых или бегло проверяемых цифровых платёжных инструментов без надлежащего KYC.
• Структурирование (smurfing) для обхода лимитов и контроля.

Что обычно НЕ относится к высокому риску FT (то, что чаще можно считать более низким риском, при условии надлежащего контроля)

• Регулярные платежи по трудовым договорам между известными заказчиками и сотрудниками, виды оплаты — прозрачны, есть договоры, документы, подтверждения источников средств.
• Транзакции в рамках одной страны/одной юрисдикции с понятной целью и известными контрагентами, с полной идентификацией клиентов и контрагентов.
• Платежи за поставку товаров/услуг по легальным контрактам с документальным оформлением и аудируемой финансовой отчётностью.
• Переводы в благоприятно регулируемые и хорошо известные банки/партнёрам, с понятной и подтверждённой целью платежа.
• Пожертвования в зарегистрированные и надлежащим образом контролируемые НКО с аудитом и прозрачной отчетностью (при условии проверки источников средств).

Если пришлёте варианты, дам точный выбор и подробное пояснение, почему тот пункт относится к высокому риску FT, а какой — нет.