Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ

Чтобы точно ответить, мне нужны сами варианты (опции A, B, C, D и т. п.). Пришлите перечисление, и я скажу, какой пункт не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ, с подробным разбором. Пока что — как ориентир по методике анализа риска для финансирования терроризма (FT): Что обычно считается высоким риском FT - Необъяснимые или анонимные transakcии: без четкой цели, без понятной источников средств, через непрямые каналы. - Переводы в/от стран с высоким риском FT или из/в зоны конфликтов, санкционных списков, офшорных юрисдикций без надлежащего контроля. - Использование сложной корпоративной структуры, офшорных компаний, «пустых» или «технических» компаний, сложных цепочек посередникам без прозрачности бенефициаров. - Финансирование НКО/благотворительных организаций без надлежащей прозрачности, аудита, проверки источников средств. - TBML (торговля с завышением/занижением стоимости, двойные счета, завязка на сложные международные контракты без реального экономического смысла). - Использование наличных крупных сумм без объяснимого назначения и без документации. - Использование незнакомых или бегло проверяемых цифровых платёжных инструментов без надлежащего KYC. - Структурирование (smurfing) для обхода лимитов и контроля. Что обычно НЕ относится к высокому риску FT (то, что чаще можно считать более низким риском, при условии надлежащего контроля) - Регулярные платежи по трудовым договорам между известными заказчиками и сотрудниками, виды оплаты — прозрачны, есть договоры, документы, подтверждения источников средств. - Транзакции в рамках одной страны/одной юрисдикции с понятной целью и известными контрагентами, с полной идентификацией клиентов и контрагентов. - Платежи за поставку товаров/услуг по легальным контрактам с документальным оформлением и аудируемой финансовой отчётностью. - Переводы в благоприятно регулируемые и хорошо известные банки/партнёрам, с понятной и подтверждённой целью платежа. - Пожертвования в зарегистрированные и надлежащим образом контролируемые НКО с аудитом и прозрачной отчетностью (при условии проверки источников средств). Если пришлёте варианты, дам точный выбор и подробное пояснение, почему тот пункт относится к высокому риску FT, а какой — нет.