5. С какими предикатными преступлениями наиболее часто ассоциируются риски операций с виртуальными активами?

Ключевая идея: предикатные преступления — это преступления, доходы от которых затем используются для отмывания денег через финансовые инструменты, включая виртуальные активы. В контексте операций с виртуальными активами риски чаще всего связаны с следующими предикатными преступлениями (порядок не строгий, в зависимости от юрисдикции перечень может варьироваться):

• Мошенничество (fraud)

  • Примеры: финансовые пирамиды, ложные инвестиционные схемы, мошеннические ICO/платформы. Выручка от таких схем часто конвертируется в криптовалюты и перемещается через цепочку транзакций.

• Кража и растрата (theft/embezzlement)

  • Примеры: хищение средств из банков, компаний или криптобирж; затем полученные средства отмываются через сделки с виртуальными активами.

• Торговля наркотиками и другие преступления, связанные с drugs (drug trafficking)

  • Обоснование: прибыль от наркоторговли часто конвертируется в криптовалюты для скрытия следов и глобального перемещения.

• Уклонение от уплаты налогов и налоговые преступления (tax evasion/financial crimes)

  • Вложение неуплаченных доходов в криптовалюты и их последующая легализация через обмены и DeFi-платформы.

• Коррупция и взятки (corruption/bribery)

  • Привлечение средств преступной схемы через крипто-кошельки и посредников, обход бухгалтерского учета и контроля.

• Торговля людьми и связанная преступная деятельность (human trafficking)

  • Доходы конвертируются в виртуальные активы, что позволяет эффективнее перемещать средства и скрывать источники.

• Контрабанда оружия и другие тяжкие преступления (arms trafficking, major crimes)

  • Подобно мошенничеству и кражам, доходы от таких действий могут отмываться через криптооперации.

• Киберпреступления, включая вымогательство и ransomware (cybercrime, extortion)

  • Часто используются криптовалюты для вознаграждений за взломы, шантаж и выкуп; такие средства затем конвертируются и перемещаются через цепочки VA.

• Контрафакт и незаконная торговля товарами (counterfeiting, illicit goods)

  • Прибыль от продажи поддельной продукции может «маскироваться» под легальные сделки через криптоинструменты.

• Преступления в сфере мошенничества с финансовыми рынками и цифровыми активами (financial market fraud, pump‑and‑dump schemes)

  • Создают доходы, которые затем отмываются через обменники, стейкинг, DeFi и другие сервисы.

Ключевые моменты для экзамена:

• Виртуальные активы облегчают перемещение, разделение и обмен крипто-денег, что делает их привлекательными для преступников, работающих по предикатным преступлениям.
• Перечень предикатных преступлений зависит от страны/регулятора, но для AML/CTF часто выделяют вышеупомянутые категории: мошенничество, кража/растрата, наркоторговля, налоговые преступления, коррупцию, киберпреступления и пр.
• В контексте VA особое внимание уделяется киберпреступлениям (вымогательство, взломы), мошенничеству с цифровыми активами, а также транзакциям, связанным с обходом налогов и легализацией доходов от преступной деятельности.

Если нужно, могу привести более конкретный перечень под страну/регулятора (FATF, ЕС, США, Россия и т. п.) или разобрать примеры схем и связанных индикаторов риска.