Тест на тему Идентификация клиентов в банке

Ниже представлен тест для школьников по предмету Экономика, тема: Идентификация клиентов в банке. Тип вопросов: единственный правильный ответ. Класс: 11. 10 вопросов. Ответы приведены после теста.

Тест

1. Какой из нижеприведённых вариантов является основным этапом идентификации клиента в банке? A) Оценка кредитного рейтинга B) Запрос информации о доходах за последние 5 лет C) Предоставление копии удостоверения личности и подтверждения места жительства D) Выбор инвестиционной стратегии

2. Какой документ обычно принимается банком для подтверждения личности физического лица? A) ИНН B) Паспорт или удостоверение личности C) Справку о доходах D) Свидетельство о браке

3. Что означает понятие «риск-класс клиента» в системе KYC? A) Оценка риска банка от операций клиента, включая тип клиента и источник средств B) Проверка риска банка по рыночной конъюнктуре C) Проверка риска клиента только по кредитной истории D) Оценка риска клиента по социальному статусу

4. Какие данные чаще всего запрашивают для подтверждения адреса клиента? A) Номер налогоплательщика B) Фактический адрес проживания и документ, подтверждающий адрес (счёт за коммунальные услуги, договор аренды) C) Номер банковской карты D) Данные работодателя

5. Что означает аббревиатура PEP в контексте банковской идентификации? A) Политически Значимое Лицо B) Потребитель с большим доходом C) Партнёрское лицо D) Привилегированное лицо банка

6. Что такое «источник средств» клиента в рамках идентификации? A) Где клиент берет сведения о рынке B) Как клиент оплачивает операции C) Откуда у клиента появились средства, например доходы, инвестиции D) Историю кредитных операций

7. Какой пример относится к усиленным мерам идентификации для высокорискованных клиентов? A) Стандартная верификация документов B) Запрос дополнительных документов, проведение онлайн-идентификации, визит в банк, анализ источников средств C) Игнорирование документов D) Только проверка по санкционным спискам

8. Как банки используют санкционные списки при идентификации клиентов? A) Игнорируют их B) Проверяют фамилии, даты рождения, документы и блокируют сделки с лицами и организациями из санкционных списков C) Пропускают клиентов без проверки D) Проверяют только по имени

9. Что включает процедура идентификации клиента в онлайн-банкинге? A) Только номер телефона B) Верификация личности через видеореестр/идентификацию или загрузку документов, привязку к учетной записи C) Только указание цели капитала D) Непосредственный доступ к счету без данных

10. Какой принцип конфиденциальности обязателен в процессе идентификации клиентов? A) Раскрытие всех данных третьим лицам без согласия B) Сохранение и защита персональных данных клиента, использование только по законным целям C) Передача данных по требованию друзей клиента D) Публикация паспортных данных в общедоступном месте

Ответы

1. C
2. B
3. A
4. B
5. A
6. C
7. B
8. B
9. B
10. B

Если нужно — могу добавить краткие пояснения к каждому вопросу или адаптировать тест под конкретную школьную программу.