Что из перечисленного не относится к высокому уровню риска использования в целях ФТ? a. перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем…

Ответ: b

Обоснование:

• Что считается “высоким риском” в контексте ФТ (финансирования терроризма): каналы и способы, где обычно меньше контроля, меньше KYC/идентификации, выше вероятность скрытого перемещения средств, а также нерегулируемые или полузакрытые рынки.

• Анализ пунктов:

  • a) перемещение средств с использованием систем денежных переводов без открытия счета — это часто связано с анонимностью и обходом обычного банковского надзора, поэтому относится к высоким рискам.
  • b) перемещение средств с использованием банковских счетов и банковских карт — это регулируемая и отслеживаемая система; банки обязаны выполнять KYC/AML, мониторинг транзакций и reporting. Хотя мошенничество возможно и через банки, по умолчанию этот канал рассматривается как менее рискованный по сравнению с нерегулируемыми или анонимными способами.
  • c) использование нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг — высокий риск из-за отсутствия надзора и типичной нехватки KYC.
  • d) использование электронных кошельков — риск может быть высоким в зависимости от регуляции и КЙ, но часто рассматривается как потенциально высокий, особенно если кошелек не требует строгой идентификации.
  • e) нет правильного ответа — неверно, так как пункт b в меньшей степени относится к высокому риску по сравнению с остальными.

Вывод: среди перечисленного не относится к высокому уровню риска именно использование банковских счетов и банковских карт (вариант b).