Тест на тему финансовое мошенничество

Тест по финансовой грамотности: Финансовое мошенничество

Класс: 11

Тип вопросов: Соотнесение

Время на выполнение: 30 минут

---

Вопросы:

1. Соотнесите следующие понятия с их определениями:

   A. Фишинг B. Понзи-схема C. Мошенничество с кредитными картами

   1. Схема инвестиций, при которой ранние инвесторы оплачивают доход для более поздних инвесторов.
   2. Манипуляция с целью получения информации для несанкционированного доступа к финансовым данным.
   3. Использование чужой кредитной карты без согласия владельца.

---

2. Соотнесите виды финансового мошенничества с их описаниями:

   A. Фрод B. Кибермошенничество C. Идентити-тефт

   1. Махинации с целью обманным путем получить доступ к финансовым средствам или данным.
   2. Уклонение от оплаты налогов и другие нечестные финансовые схемы.
   3. Воровство личной информации для финансовой выгоды.

---

3. Соотнесите организации с их функциями в борьбе с финансовым мошенничеством:

   A. Финансовая полиция B. Центр по предотвращению мошенничества C. Банковская ассоциация

   1. Осуществляют мониторинг и обнаружение подозрительных операций в банковской системе.
   2. Расследуют преступления в сфере финансового мошенничества.
   3. Содействуют в разработке мер по повышению безопасности финансовых операций.

---

4. Соотнесите виды мошенничества в интернете с их определениями:

   A. Фишинг B. Спуфинг C. Фарминг

   1. Злоумышленники создают поддельный веб-сайт или электронное письмо, чтобы получить личные данные пользователей.
   2. Направление пользователей на поддельный веб-сайт, копирующий оригинальный, для сбора информации.
   3. Использование вредоносных программ для получения незаконного доступа к учетным записям или компьютерам.

---

5. Соотнесите меры предотвращения финансового мошенничества с их описаниями:

   A. Двухфакторная аутентификация B. Регулярные проверки счетов C. Обучение сотрудников безопасности

   1. Метод безопасности, требующий подтверждения личности пользователя по двум независимым способам.
   2. Проведение аудита финансовых операций для выявления аномалий или несанкционированных транзакций.
   3. Повышение осведомленности и навыков персонала в области безопасности и выявления мошенничества.

---

6. Соотнесите последствия финансового мошенничества с их описаниями:

   A. Финансовые потери B. Повреждение репутации C. Юридические последствия

   1. Ущерб для финансового состояния компании или частного лица.
   2. Дискредитация имиджа организации или человека перед общественностью.
   3. Возможные судебные разбирательства и штрафы за преступления в сфере мошенничества.

---

7. Соотнесите следующие примеры мошенничества с их характеристиками:

   A. Кредитный скам B. Фальшивые инвестиции C. Схема "пирамида"

   1. Обещание завышенной прибыли при привлечении новых участников.
   2. Подделка документов или рекламы для обмана инвесторов.
   3. Обман с целью получения денег или ценных бумаг.

---

8. Соотнесите законы и нормативные акты с их назначениями в борьбе с финансовым мошенничеством:

   A. Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" B. Нормативные акты о защите персональных данных C. Закон "О борьбе с коррупцией"

   1. Устанавливает меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.
   2. Обеспечивает контроль за обработкой и передачей личных данных для защиты конфиденциальности.
   3. Направлен на предотвращение коррупционных действий и пресечение коррупции в организациях.

---

9. Соотнесите способы обнаружения финансового мошенничества с их описаниями:

   A. Автоматизированные системы мониторинга B. Анализ поведения клиентов C. Обучение персонала по выявлению мошенничества

   1. Использование программных средств для обнаружения аномалий и подозрительных операций.
   2. Оценка и анализ типичного поведения клиентов с целью выявления нетипичных или подозрительных действий.
   3. Повышение знаний и навыков сотрудников о признаках и методах мошенничества для оперативного реагирования.

---

10. Соотнесите типы защитных мер с их описаниями в борьбе с финансовым мошенничеством:

    A. Шифрование данных B. Мультифакторная аутентификация C. Регулярные тренинги по безопасности

    1. Преобразование информации в зашифрованный формат для защиты от несанкционированного доступа.
    2. Использование нескольких методов подтверждения личности пользователя для повышения безопасности данных.
    3. Обучение персонала и контрольная проверка знаний для поддержания высокого уровня безопасности информации.

---

Ответы:

1. A - 2, B - 1, C - 3
2. A - 1, B - 3, C - 2
3. A - 2, B - 3, C - 1
4. A - 1, B - 2, C - 3
5. A - 1, B - 2, C - 3
6. A - 1, B - 2, C - 3
7. A - 3, B - 2, C - 1
8. A - 1, B - 2, C - 3
9. A - 1, B - 2, C - 3
10. A - 1, B - 2, C - 3

Желаем успехов в выполнении теста по финансовой грамотности!