Задача Задача №3409366
А
А
Выберете причины использования электронных кошельков в целях финансирования терроризма: b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет a. высокая доступность и…
Запрос пользователя
Выберете причины использования электронных кошельков в целях финансирования терроризма: b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет a. высокая доступность и распространенность c. возможность оформления на подставных лиц d. упрощенная идентификация e. верно a, b, c f. a, b, d g. верно все
Ответ: g. верно все
Пошаговое объяснение:
- Что спрашивают: какие факторы могут способствовать использованию электронных кошельков для финансирования терроризма.
- Анализ каждого пункта:
- a. высокая доступность и распространенность — да. Электронные кошельки широко доступны большому числу пользователей, что создаёт множество путей для перемещения средств.
- b. возможность дистанционного управления через сеть Интернет — да. Возможность проводить операции онлайн упрощает дистанционное переведение средств и скрыть транзакции за пределами обычной физической инфраструктуры.
- c. возможность оформления на подставных лиц — да. Использование фиктивных лиц или фронтовых компаний часто упрощает сокрытие реальных владельцев и происхождения средств.
- d. упрощенная идентификация — да. Слабый KYC/идентификация облегчает открытие аккаунтов и проведение операций без надлежащей проверки.
- Вывод: все перечисленные факторы относятся к рискам, связанным с возможностью злоупотребления электронными кошельками для финансирования терроризма. Поэтому правильный выбор — g (верно все).
Дополнительная заметка:
- В реальности банки и платежные сервисы внедряют строгие меры противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT): тщательная идентификация клиентов (KYC), мониторинг транзакций, проверка выгодоприобретателей, санкционные списки, отчётность по подозрительным операциям и др. Это снижает риск такого мошенничества и не поощряет его.
